Przejdź do treści

Kalkulator ROI i CAGR — stopa zwrotu z inwestycji

Oblicz zysk, całkowitą stopę zwrotu (ROI) i średnioroczną stopę wzrostu (CAGR) inwestycji, a także po ilu latach kapitał się podwoi.

Umieść to narzędzie na swojej stronie

Bezpłatnie, bez rejestracji. Widżet pokazuje na dole napis „Narzędzie udostępnia AMKBIT.pl”.

Strona demonstracyjna

ROI i CAGR — czym się różnią

ROI = (wartość końcowa − nakład) ÷ nakład × 100% CAGR = (wartość końcowa ÷ nakład)^(1 ÷ lata) − 1

  • ROI (return on investment) mówi, ile łącznie zarobiłeś w stosunku do włożonych pieniędzy — niezależnie od czasu.
  • CAGR (compound annual growth rate) to średnia roczna stopa wzrostu z uwzględnieniem procentu składanego — „ile procent rocznie musiałaby dawać inwestycja, żeby dojść do tego samego wyniku”.

Inwestycja z ROI 50% w 3 lata ma CAGR ok. 14,47% rocznie, a nie 16,67% (50 ÷ 3).

Reguła 72

Liczba lat potrzebnych do podwojenia kapitału ≈ 72 ÷ roczna stopa w procentach. Przy 8% rocznie to ok. 9 lat. To przybliżenie najlepsze dla stóp 6–10%.

Ograniczenia

  • Kalkulator zakłada jedną wpłatę na początku. Przy regularnych wpłatach lub wypłatach dokładniejsza jest stopa zwrotu ważona pieniądzem (np. funkcja XIRR w arkuszu).
  • Wyniki są nominalne — aby poznać zysk realny, odejmij inflację, a od zysku kapitałowego zwykle należy się 19% podatku.

Kalkulator ma charakter edukacyjny i nie stanowi porady inwestycyjnej.

Przykłady

Fundusz

10 000 zł → 15 000 zł w 3 lata: zysk 5000 zł, ROI 50%, CAGR 14,47%, podwojenie w tym tempie po ok. 5,1 roku.

Mieszkanie

Zakup 400 000 zł + 20 000 zł kosztów, sprzedaż po 6 latach za 560 000 zł: ROI 33,33%, CAGR 4,9% rocznie.

Najczęstsze pytania

Czy ROI może być ujemne?

Tak — oznacza stratę. Np. 10 000 zł → 8000 zł to ROI −20%. Wartość −100% oznacza utratę całego kapitału.

Poradniki

Finanse i obliczenia codzienneStopa zwrotu z inwestycji — ROI, CAGR i zysk realny po inflacji„Zarobiłem 50%” brzmi dobrze, ale w jakim czasie i po jakich kosztach? Jak poprawnie liczyć i porównywać zyski z inwestycji: ROI, średnioroczny…Finanse i obliczenia codzienneWynajem mieszkania — podatek, najem okazjonalny i ile naprawdę zarabia się na najmieJak rozliczyć najem prywatny ryczałtem, kiedy opłaca się rozliczenie przez oboje małżonków, czym jest najem okazjonalny, jak ustalić czynsz i kaucję…

Wynik ma charakter pomocniczy. Przy ważnych decyzjach (finansowych, technicznych, zdrowotnych) sprawdź go niezależnie. Zasady korzystania.