Średnia cena zakupu — jak uśredniać inwestycje

Średnia ważona

Średnią cenę pozycji liczy się z wagami równymi ilościom. Skorzystaj z kalkulatora średniej ceny.

Regularne zakupy

Stała kwota co miesiąc kupuje więcej jednostek przy niskiej cenie i mniej przy wysokiej. Ogranicza to ryzyko złego momentu, ale nie gwarantuje zysku.

Wynik

Stopę zwrotu pokaże kalkulator ROI i CAGR, a poradnik ROI i CAGR ją wyjaśnia. Działanie długiego horyzontu pokaże procent składany i ten poradnik.

Poradnik ma charakter edukacyjny i nie jest rekomendacją inwestycyjną.

Przykład krok po kroku

Kupujesz 10 akcji po 100 zł, a później 20 po 130 zł. Łączny koszt to 3600 zł za 30 akcji, więc średnia cena wynosi 120 zł, a nie 115 zł, jak dałaby zwykła średnia kursów. Przy kursie 140 zł pozycja jest warta 4200 zł, a zysk przed prowizjami i podatkiem wynosi 600 zł.

Prowizje i waluta

Dla dokładnego wyniku dolicz prowizję do kosztu zakupu. Przy instrumentach zagranicznych liczy się także kurs waluty z dnia transakcji. Podatek od zysków kapitałowych rozlicza się zwykle na podstawie dokumentów od brokera, a przy kilku zakupach często obowiązuje metoda FIFO, a nie średnia cena. Dlatego średnia z kalkulatora służy do analizy, a nie do zeznania podatkowego.

Uśrednianie w dół

Dokupowanie po spadku obniża średnią cenę, ale nie poprawia jakości inwestycji. Zanim to zrobisz, sprawdź, czy powód zakupu nadal jest aktualny. Ustal limit udziału jednego instrumentu w portfelu. Dzięki temu pojedyncza strata nie zagrozi całym oszczędnościom.

Plan zamiast emocji

Regularny plan najlepiej działa na szerokich, zdywersyfikowanych funduszach przy długim horyzoncie. Pieniądze potrzebne w krótkim czasie lepiej trzymać w bezpieczniejszych formach.